旅するファインシャルプランナー by マイケル松本
毎日、頑張っている、あなたへ
あなたが複利で成長する話題を お送り致します！
「ファイナンシャル・プランナーって、なんですの？」と
最近は、あまり言われなくなってきた昨今ですが・・
わたしがFP（ファイナンシャル・プランナー）を目指した数十年前は
よく訊かれました。 一言でいうと、
“計画”すればお金に困らない
です。以上！・・うそ
そもそもFP（ファイナンシャル・プランナー）とは、
個人の「ライフプランニング」を行う専門家です。
人には、それぞれの人生があり、その人生の中で抱く夢や希望があります。
顧客がその夢や希望をスムーズに実現できるように、経済的な側面から
アドバイスをするのが FPの仕事です。
多くの人は、結婚や出産、マイホームの購入といった人生の節目の
タイミングで、経済的なこと （お金のこと）を真剣に考えます。
もちろん、そういう大きな出費が必要なとき（ライフイベント）に、
お金についてしっかりと考えることが 必要でしょう。
しかし、お金は特別なときにだけ考えればいいというものではありません。
私たちが一生涯にわたってお金に困ることなく生活するには、
予想されるライフイベントについて、
あらかじめ資金計画を立てておく必要があります。
それがライフプランニングなのです。
作れなければFPとはいえない「ライフイベント表」
FPは、顧客の収入や支出、貯蓄額、年金や保険の加入状況、
負債額（ローンなどの残額）など、さまざまなデータを集めたうえで
問題点を分析し、その問題点を解決するためのプランを立案します。
FPが、顧客に対してライフプランニングを行うときには、
6つのステップに沿って進めていきます。
ライフプランニングの手順とは、図で示したように、
①まずは顧客との関係を確立し、明確化する
②顧客データの収集と目標を明確化する
③顧客のファイナンス状態を分析し、評価する
④プランを検討・作成し、顧客に提示する
⑤そのプランの実行を援助する
⑥プランを定期的に見直していくこと、をいいます。
FPが行うプランニングの手順の中で、いちばんのベースとなるのが
「ライフイベント表」です。
ライフイベント表とは、家族の将来のライフイベントと、それに必要な
資金の額を時系列にまとめた表です。
ライフイベント表を作成することで、漠然としていた将来の夢や
目標が明確にできるのです。
明日は、あなたの街に 来ているかも・・
そして、あなたの人生が一瞬にして 素敵に変わる
by マイケル松本
※5/31まで延長！
ーーーーーーーーーーーーー
お友達登録３０００名記念！
あなたの今の問題と未来を 明るく変える！
【ライフプラン表と問題解決】
作成費用と交通費込みで 先着１０名様 １万円
※これ以上の費用は 一切いただきません！
ーーーーーーーーーーーーー
※あなたの面談ご希望日時を、
メッセージください。
NO CHANGE NO LIFE
この投稿はいい感じだね。
っと思ったら・・
いいね、コメント、 シェアお願いします。
そして、今の生活や 老後のお金、健康の心配を
なくし劇的に良くしたい。 自分らしく生きたい、
そして楽しく元気に生きることに 興味がある方
気軽にLINE友達になってください🏝
登録はこちらから ↓ ↓ ↓ ↓ ↓ ↓ ↓
https://line.me/R/ti/p/%40mtp0433t
いろいろな最新情報をお届けしたり
簡単な質問や悩みは個々に お答えしたりしております。
◾マイケル松本 公式🏝LINE
LINE＠で繋がろう ⭐LINE ID: @mtp0433t
未来を明るく変える 😍
人生の切替スイッチ！
https://line.me/R/ti/p/%40mtp0433t
◾公式🏝ブログ 世界を旅するFPレポート
人生100年時代！ 65歳までに1億円の資産を持ちましょう！ http://kattin.net/
◾旅するFP マイケル松本 公式🏝Facebook ファイナンシャル・プランナーとして 年間240人と面談。 明日は、あなたの街へ https://www.facebook.com/katsunori.matsumoto.7
◾公式🏝Twitter FPかっちん！の保障と資産運用レポート
人生100年時代！ つぶやきながら、楽しく生きましょう。 https://twitter.com/kattin213
◾旅するFP マイケル松本 公式🏝Instagram
インスタ男子のお気楽ライフフォト https://www.instagram.com/katsunori.matsumoto/
◾急成長の金融ベンチャー
ファイナンシャル・ジャパン（株）
最近のコメント