新シリーズ：「人生100年時代の“お金と幸せ”設計」 「ワンルームマンション投資はやめた方がいい」という常識 資産形成が順調に進んでいる後藤さん。 ある日、彼は複雑な表情で相談してきました。 「先生、不動産会社から投資用…

新シリーズ：「人生100年時代の“お金と幸せ”設計」 「iDeCo、やった方がいいですよね？」 企業型DCの運用商品を変更し、マッチング拠出も始めた後藤さん。 次の面談で、彼はこう切り出しました。 「先生、iDeCoも始…

新シリーズ：「人生100年時代の“お金と幸せ”設計」 「元本確保型100%」という罠 前回登場した後藤さん。 彼が私のオフィスに来た時、まず最初に確認したのが**企業型DC（企業型確定拠出年金）**でした。 「後藤さん、…

新シリーズ：「人生100年時代の“お金と幸せ”設計」 その出会いは、偶然だった 2015年4月、私のもとに一本の電話がかかってきました。 「あの…保険の相談をしたいんですが、こんな歳からでも遅くないですかね…」 電話の向…

『繰上げ受給のすすめ: 60歳から年金を受け取って老娯資金を最大化する方法』 (PFP出版) Kindle版 9/25のみ！出版記念キャンペーン 定価1,650円→【99円で購入】できます！購入ページはこちら …

その数字を見た瞬間、すべてが腑に落ちた 2034年12月31日 午後11時58分 年末恒例の資産確認を終えた、元IT企業経営者の佐藤さん（55歳）は、パソコンの画面を見つめながら深いため息をつきました。 総資産残高：8,…

その瞬間、会議室の空気が変わった 「来期の売上予算、15%増で設定しましたが、原材料費の変動リスクを考慮すると、為替ヘッジも検討すべきでは？」 製造業M社の月次会議で、経理課の新入社員・田中くん（24歳）がそう発言したと…

その提案を聞いた瞬間、信じられなかった 「社長、役員報酬を下げませんか？」 税理士の田中先生からそう提案されたとき、広告代理店J社の代表取締役・山本さん（45歳）は耳を疑いました。 会社の業績は順調で、やっと役員報酬を月…

その画面を見ても、もう動揺しなくなった 「また50万円減ってる…」 コンサルティング会社H社の元代表取締役・山田さん（64歳）は、スマートフォンで証券口座の残高を確認しながら、妻にそうつぶやきました。 3年前…

その計算結果を見た瞬間、信じられなかった 「先生、これって計算間違いじゃないですか？」 税理士の松本先生に年金の繰下げ受給について相談していた、製薬会社F社の社長・佐藤さん（58歳）は、手渡された試算書を何度も見返しまし…