【第10話・最終章】「お金と価値観のバランス」〜78歳のIFAが伝えたいこと〜
新シリーズ：「人生100年時代の“お金と幸せ”設計」 あれから18年 2043年。 後藤さんは78歳になりました。 私（マイケル松本）も、すっかり年を重ね、75歳。IFAとして、今も現役で活動しています。 ある秋の日、久…
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【IFAが伴奏シリーズ】長期×分散×積立投資からの取崩し運用
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【第9話】相続と終活〜IFAが教える、資産承継の正しい方法〜
新シリーズ：「人生100年時代の“お金と幸せ”設計」 「独身の僕でも、相続って関係あるんですか？」 60歳を迎えた後藤さん。 定年退職し、フリーランスの営業コンサルタントとして第二の人生をスタートさせました。 資産も6,…
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【第8話】IFAが語る「ポートフォリオの真実」〜分散投資の本当の意味〜
新シリーズ：「人生100年時代の“お金と幸せ”設計」 「分散投資」を誤解していませんか？ 58歳になった後藤さん。 資産は順調に増え、3,500万円を超えていました。 ある日、彼は不安そうな表情で相談してきました。 「先…
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【第7話】老後資金2000万円問題の「本当の答え」
新シリーズ：「人生100年時代の“お金と幸せ”設計」 「2,000万円で、足りますか？」 58歳になった後藤さん。 定年まであと2年。資産は順調に増え続けています。 「先生、一応3,000万円以上貯まりました。これで老後…
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【第6話】50代の「働き方改革」〜定年後も稼げる人、稼げない人〜
新シリーズ：「人生100年時代の“お金と幸せ”設計」 「このまま定年まで、この会社にいていいのかな…」 50歳になった後藤さん。 資産は順調に増え、iDeCoと新NISAで約2,000万円を超えました。 でも、ある日、彼…
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【第5話】投資用マンションは本当に「悪」なのか？〜IFAが語る、保険との正しい比較〜
新シリーズ：「人生100年時代の“お金と幸せ”設計」 「ワンルームマンション投資はやめた方がいい」という常識 資産形成が順調に進んでいる後藤さん。 ある日、彼は複雑な表情で相談してきました。 「先生、不動産会社から投資用…
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【第4話】IFAが教える「本当に価値ある投資」〜インデックスの罠と、アクティブの真実〜
新シリーズ：「人生100年時代の“お金と幸せ”設計」 「インデックスファンドが最強」という神話 企業型DC、iDeCoと順調に資産形成を進めてきた後藤さん。 次の面談で、彼はこう切り出しました。 「先生、新NISAも始め…
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【第3話】iDeCoは「やるべき人」と「やらない方がいい人」がいる
新シリーズ：「人生100年時代の“お金と幸せ”設計」 「iDeCo、やった方がいいですよね？」 企業型DCの運用商品を変更し、マッチング拠出も始めた後藤さん。 次の面談で、彼はこう切り出しました。 「先生、iDeCoも始…
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【第2話】企業型DCの「落とし穴」〜会社任せで損している人たち〜
新シリーズ：「人生100年時代の“お金と幸せ”設計」 「元本確保型100%」という罠 前回登場した後藤さん。 彼が私のオフィスに来た時、まず最初に確認したのが**企業型DC（企業型確定拠出年金）**でした。 「後藤さん、…
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【第1話】「もう遅い…」と諦めた43歳の男が、53歳で資産3000万円を作った話
新シリーズ：「人生100年時代の“お金と幸せ”設計」 その出会いは、偶然だった 2015年4月、私のもとに一本の電話がかかってきました。 「あの…保険の相談をしたいんですが、こんな歳からでも遅くないですかね…」 電話の向…