「銀行や証券会社に行くと、商品を売り込まれてしまうのでは…？」 そんな不安を抱いたことはありませんか。IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）に相談することで、あなたは中立的な立場からのアドバイスを受けることができます。
ここでは、IFAに相談する主なメリットをわかりやすく解説します。
1. 中立的なアドバイスが受けられる
銀行や証券会社の担当者は、会社の販売ノルマや自社商品の優先がどうしても前提になります。 そのため「本当にお客様に最適か？」という視点が薄れることもあります。
一方、IFAは金融機関に縛られない立場。複数の証券会社の商品から比較提案できるので、あなたの利益を第一にしたアドバイスが可能です。
2. 長期的な伴走サポート
IFAは「顧客と長期的に付き合うこと」を大切にしています。 転勤が多い銀行員や、異動で担当が変わる証券会社とは違い、同じ担当者が長く寄り添うことが一般的です。
資産運用は短期的な勝負ではなく、5年、10年、20年と続く長い旅。だからこそ、一緒に歩んでくれる伴走者の存在は大きな安心につながります。
3. 幅広い相談ができる
IFAは株式や投資信託だけでなく、保険や相続、退職金運用などにも対応できるケースがあります。 ライフプラン全体を見ながら、資産形成の戦略を一緒に立てられるのもメリットです。
4. コスト面で有利になる可能性
証券会社の商品は販売手数料が高いこともありますが、IFA経由では低コストの商品を提案できることもあります。 また、無駄な乗り換えや売買を避けることで、長期的に資産が育ちやすい環境をつくることができます。
まとめ：IFAは「あなたの資産運用の伴走者」
IFAに相談する最大のメリットは、「中立的で、長期的に寄り添ってくれること」です。 銀行や証券会社では得られない安心感と信頼をもって、資産形成を進められるのは大きな価値といえるでしょう。
もし今、あなたが「どこに相談すべきか」と迷っているなら、ぜひIFAという選択肢を考えてみてください。
