新シリーズ：「人生100年時代の“お金と幸せ”設計」 「ワンルームマンション投資はやめた方がいい」という常識 資産形成が順調に進んでいる後藤さん。 ある日、彼は複雑な表情で相談してきました。 「先生、不動産会社から投資用…

新シリーズ：「人生100年時代の“お金と幸せ”設計」 「インデックスファンドが最強」という神話 企業型DC、iDeCoと順調に資産形成を進めてきた後藤さん。 次の面談で、彼はこう切り出しました。 「先生、新NISAも始め…

新シリーズ：「人生100年時代の“お金と幸せ”設計」 「iDeCo、やった方がいいですよね？」 企業型DCの運用商品を変更し、マッチング拠出も始めた後藤さん。 次の面談で、彼はこう切り出しました。 「先生、iDeCoも始…

新シリーズ：「人生100年時代の“お金と幸せ”設計」 「元本確保型100%」という罠 前回登場した後藤さん。 彼が私のオフィスに来た時、まず最初に確認したのが**企業型DC（企業型確定拠出年金）**でした。 「後藤さん、…

新シリーズ：「人生100年時代の“お金と幸せ”設計」 その出会いは、偶然だった 2015年4月、私のもとに一本の電話がかかってきました。 「あの…保険の相談をしたいんですが、こんな歳からでも遅くないですかね…」 電話の向…

「長期×積立×分散からの取崩し運用」物語 一歩踏み出した人だけが出会える、本物のパートナー その瞬間、「この人に、人生を託せる」と思った 2025年の冬。 28歳の会社員、中村美咲さんは、スマホで「FP 相談」と検索して…

「長期×積立×分散からの取崩し運用」物語 現金で失った30年と、今からでも間に合う資産形成 その瞬間、「もっと早くFP・IFAに相談すべきだった」と思った 2024年の秋。 元公務員の佐藤一郎さん(72歳)は、喫茶店で偶…

「長期×積立×分散からの取崩し運用」物語 65歳でも世界株式アクティブファンド100%。資産を減らさず豊かに生きる その設計図を見た瞬間、「定年後も運用し続けるのか」と驚いた 2022年の春。 定年を迎えた元銀行員の高橋…

「長期×積立×分散からの取崩し運用」物語 ポートフォリオ理論を信じた投資家の後悔と、真実の分散投資 その瞬間、「教科書は古かった」と気づいた 2019年の秋。 製薬会社の研究員・鈴木智也さん(40歳)は、15年分の投資結…

「長期×積立×分散からの取崩し運用」物語 7回の暴落を、プロの助言で乗り越えた物語 その投資ノートを見た瞬間、「一人じゃなかった」と気づいた 2024年の初夏。 商社を定年退職した山本太一さん(68歳)は、娘の美咲(30…