NISA移管が、あなたの人生を静かに変えるまで
5話完結シリーズ
田中さんがNISA移管を完了してから、半年が経った。
6月のある日、田中さんは妻と一緒に、かっちんのオフィスを訪れた。
「先生、今日は妻も連れてきました」
「奥様、はじめまして。かっちんです」
妻は、少し緊張した面持ちで座った。
「あの…主人がNISAを移したって聞いて。私も気になって」
「そうなんです。それで、今日は二人で、これからの人生について相談したくて」
かっちんは、微笑んだ。
「素晴らしいですね。実は、移管が終わったあとの、この時間こそが、一番大切なんです」
かっちんは、大きな紙を広げた。
「田中さんご夫妻の、人生設計図です」
紙には、これから30年の年表が書かれていた。
2025年、2030年、2035年…2055年。
「これから30年で、考えるべきことがいくつかあります」
①どれだけ積み立てるか
「田中さん、今は月3万円ですが、余裕があれば5万円に増やせますか?」
「ボーナスから出せば…できると思います」
「そうすると、20年後には…」
かっちんが計算を見せた。
月3万円:約1,500万円
月5万円:約2,500万円(年5%運用の場合)
「1,000万円も違うんですか!?」
妻が驚いた。
②どんな商品で育てるか
「田中さんが選ばれたアクティブファンド、半年で順調に育ってますね」
画面には、+8.2%という数字が表示されていた。
「このまま、長期で持ち続けましょう。短期の上下に一喜一憂せず、10年、20年のスパンで」
③いつまで働きたいか
「田中さんは今58歳。定年は?」
「65歳です。でも、できれば70歳まで働きたいと思ってます」
「素晴らしい。働き続けることで、NISAを取り崩す時期を遅らせられます。それだけで、資産寿命は大きく延びます」
④どんな老後を生きたいか
「奥様、お二人でやりたいことはありますか?」
妻は、少し恥ずかしそうに言った。
「…世界一周旅行、してみたいです」
「いいですね! では、70歳のときに、世界一周旅行。費用は200万円で設計図に入れておきましょう」
かっちんは、年表に『世界一周旅行』と書き込んだ。
「それから、孫の教育資金も援助したいです」
「孫さんは何人?」
「二人です」
「では、一人200万円ずつ、教育資金贈与。これも設計図に入れましょう」
かっちんは、どんどん書き込んでいく。
年表が、色とりどりの夢で埋まっていく。
これらがしっかり噛み合った時、未来のお金の不安は静かに消えていく。
「先生…なんだか、未来が見えてきました」
田中さんは、涙ぐんだ。
「人生は、何歳からでも変えられます。資産運用だって、今日がいちばん若い日です」
かっちんは、田中さん夫婦の手を握った。
「あなたが一歩踏み出したその決断は、10年後のあなたから『ありがとう』と言われる選択になるはずです」
移管が終わったあとの大事な時間。それが、未来が本当に変わる瞬間。
田中さん夫婦は、オフィスを出た。
夕日が、二人を優しく照らしていた。
「あなた、NISA移管して、本当に良かったわね」
「ああ。でも、本当に良かったのは、かっちん先生に出会えたことだよ」
二人は手をつないで、未来へと歩き始めた。
(完)
🌸 あなたも、田中さんのように未来を変えませんか?
kattin.netでは、12月末までのNISA移管手続きサポートと、移管後の人生設計を含めた無料個別相談を実施しています。
✅ あなたに最適な移管先の証券会社診断
✅ 移管手続きの完全サポート
✅ 優良アクティブファンドの選定アドバイス
✅ 移管後の30年間の人生設計図作成
✅ 夫婦での相談も大歓迎
IFA(独立系ファイナンシャルアドバイザー)だからこそ、特定の金融機関に縛られず、あなたにとって本当に最適な選択肢をご提案できます。
12月末の期限まで、残りわずか。今年のうちに、未来を整えませんか?
👉 無料個別相談のお申し込みはこちら
私・かっちんは、いつでもあなたの味方です。一緒に、未来を整えていきましょう。
世界を旅するFP＆IFAレポート では、無料個別相談を実施しています。
無料個別相談では、
・あなたの資産状況の棚卸し
・3つの安心資産への最適配分
・取り崩し運用の具体的シミュレーション
・やりたいことリストの実現可能性診断
・幸せKPIシートの作成
・家族会議のサポート
など、あなたの人生100年を総合的に設計します。
IFA (独立系ファイナンシャルアドバイザー)だからこそできる、あなた本位のアドバイス。
お会いできることを、心より楽しみにしています。
👉 無料個別相談のお申し込みはこちら
kattin.net 世界を旅するFP＆IFAレポート
IFA / FP / MDRT 松本勝紀
〜あなたの人生100年を、一緒に創るパートナー〜
次のブログへ TOPページへ
🎁 特別プレゼント企画のご案内 🎁
あなたの会社の退職金制度、本当にこのままで大丈夫ですか？
従業員の定着率向上、採用力強化、そして節税効果まで。企業型確定拠出年金が注目される理由がここにあります。
「うちの会社でも導入できるの？」 「具体的にどんなメリットがあるの？」 「導入コストや手続きはどうなの？」
そんな疑問をお持ちの経営者・人事担当者様に朗報です！
📚 限定20冊！書籍プレゼント企画 📚
個別面談にお申込みいただいた方に、話題の書籍『頭のいい会社はなぜ企業型確定拠出年金をはじめているのか』（岩崎陽介著）を無料でプレゼントいたします。
✅ 他社の成功事例が知りたい
✅ 導入時の注意点を事前に把握したい
✅ 従業員にどう説明すればよいか悩んでいる
✅ 本格検討前にプロの意見を聞きたい
面談は完全無料・オンライン対応可能です。
お忙しい中でも、あなたの会社に最適な提案をさせていただきます。
先着20社限定のため、お早めにお申し込みください。
👇 今すぐ個別面談を申し込む 👇
※リンク先のフォームに会社情報をご入力後、STORESページで面談日程をご予約ください。
