NISA移管が、あなたの人生を静かに変えるまで
5話完結シリーズ
深夜0時。
また眠れない夜がやってきた。田中さん(仮名・58歳)は、スマートフォンの画面を見つめながら、ため息をついた。
表示されているのは、5年前から積み立てているNISAの残高。
「800万円か…このまま続けて、本当に大丈夫なんだろうか」
田中さんがNISAを始めたのは、銀行の窓口で「老後のために」と勧められたからだった。月3万円、コツコツと積み立ててきた。
でも、最近気になることがある。
職場の同僚が「俺のNISA、手数料ゼロの証券会社に変えたんだ」と話していたこと。ネットで見た記事に「アクティブファンドなら、もっと増やせる」と書いてあったこと。
「自分のNISAは、本当にこれでいいのか?」
その疑問が、夜な夜な田中さんを苦しめていた。
翌日、田中さんは意を決して、独立系ファイナンシャルアドバイザー・かっちんのオフィスを訪れた。
「先生、私のNISA…このままでいいんでしょうか?」
かっちんは、田中さんの通帳と運用明細を見て、静かに言った。
「田中さん、コツコツ積み立てられてきたこと、本当に素晴らしいです。でも…正直に言いますね。今の環境は、田中さんのお金が最大限に育つ場所ではありません」
田中さんの心臓が、ドクンと跳ねた。
「手数料、年間で見ると結構な額を払っていますね。それと、この商品…インデックスファンドですが、もっと良い選択肢があります」
「良い選択肢…?」
「はい。世界の成長企業を厳選して投資する、質の高いアクティブファンドです。そして、手数料がもっと安い証券会社。この2つを手に入れるだけで、田中さんの未来は大きく変わります」
NISAを「今より良い環境」に移すだけで、あなたの資産が育つスピードは静かに、でも確実に変わる。
田中さんは、その夜初めて、安心して眠ることができた。
(次回:第2話「動き出す前に。迷わないための移管前チェックリスト」へ続く)
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