新シリーズ：「人生100年時代の“お金と幸せ”設計」 「元本確保型100%」という罠 前回登場した後藤さん。 彼が私のオフィスに来た時、まず最初に確認したのが**企業型DC（企業型確定拠出年金）**でした。 「後藤さん、…

新シリーズ：「人生100年時代の“お金と幸せ”設計」 その出会いは、偶然だった 2015年4月、私のもとに一本の電話がかかってきました。 「あの…保険の相談をしたいんですが、こんな歳からでも遅くないですかね…」 電話の向…

「長期×積立×分散からの取崩し運用」物語 一歩踏み出した人だけが出会える、本物のパートナー その瞬間、「この人に、人生を託せる」と思った 2025年の冬。 28歳の会社員、中村美咲さんは、スマホで「FP 相談」と検索して…

「長期×積立×分散からの取崩し運用」物語 現金で失った30年と、今からでも間に合う資産形成 その瞬間、「もっと早くFP・IFAに相談すべきだった」と思った 2024年の秋。 元公務員の佐藤一郎さん(72歳)は、喫茶店で偶…

「長期×積立×分散からの取崩し運用」物語 65歳でも世界株式アクティブファンド100%。資産を減らさず豊かに生きる その設計図を見た瞬間、「定年後も運用し続けるのか」と驚いた 2022年の春。 定年を迎えた元銀行員の高橋…

「長期×積立×分散からの取崩し運用」物語 ポートフォリオ理論を信じた投資家の後悔と、真実の分散投資 その瞬間、「教科書は古かった」と気づいた 2019年の秋。 製薬会社の研究員・鈴木智也さん(40歳)は、15年分の投資結…

「長期×積立×分散からの取崩し運用」物語 7回の暴落を、プロの助言で乗り越えた物語 その投資ノートを見た瞬間、「一人じゃなかった」と気づいた 2024年の初夏。 商社を定年退職した山本太一さん(68歳)は、娘の美咲(30…

「長期×積立×分散からの取崩し運用」物語 インデックスから目覚めた投資家と、FP・IFAの対話 その瞬間、「投資は、誰に任せるかで決まる」と気づいた 2023年の秋。 投資歴12年の木村達也さん(42歳)は、ある決意をし…

「長期×積立×分散からの取崩し運用」物語 FP・IFAが見抜いた「家計の無駄」と「最適な運用」 その家計診断を見た瞬間、「プロの目は違う」と思った 2022年の初夏。 IT企業に勤める田中健一さん(33歳)夫婦は、知人の…

「長期×積立×分散からの取崩し運用」物語 FP・IFAが描いた「老後までの設計図」 その設計図を見た瞬間、「これが本物のファイナンシャルプランだ」と思った 2019年の春。 市役所に勤める山田裕介さん(32歳)は、職場の…