「IFAになりたいけど、何から始めればいいの？」
証券会社や銀行で営業を経験した人だけでなく、FPや保険代理店からIFAを目指す方も増えています。ここでは、IFAになるための資格・登録・開業までの流れを、初心者にもわかりやすく整理しました。
IFAとは？
IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）とは、特定の金融機関に縛られず、顧客に中立的なアドバイスができる金融アドバイザーのこと。顧客と同じ立場で資産形成をサポートするため、銀行や証券会社に比べて信頼を得やすい働き方です。
Step1：IFAに必要な資格
IFAになるには、最低限「証券外務員資格」が必要です。
- 一種外務員資格：株式・債券・投資信託など幅広い商品を扱える
- 二種外務員資格：主に投資信託など一部商品のみ
👉 まずは二種から挑戦し、将来的に一種を取得するケースが多いです。
さらに信頼を高めるために、以下の資格もおすすめです。
- AFP/CFP（日本FP協会）
- ファイナンシャルプランナー技能士（2級以上）
- 相続診断士やDCプランナー
Step2：IFA登録の方法
IFAとして活動するには、金融商品取引業者と業務委託契約を結ぶ必要があります。独立した個人や法人が、証券会社（例：楽天証券、SBI証券など）と契約をして、IFAとして顧客口座を開設できるようにする流れです。
登録のステップ
- IFA法人に所属する or 自分でIFA法人を設立する
- 金融商品仲介業の登録を行う（内閣総理大臣への登録、実務は財務局経由）
- 提携する証券会社と契約を締結
- 営業開始
Step3：開業準備
IFAとして独立するなら、以下の準備が必要です。
- 法人設立（合同会社・株式会社）
- オフィス・名刺・Webサイトの準備
- コンプライアンス体制の構築（業務マニュアルや研修）
- 集客チャネル（セミナー・SNS・紹介）
特にWebサイトは「信頼される顔」として重要。SEO記事やセミナー情報発信で、見込み顧客を自然に集められる仕組みを作りましょう。
Step4：キャリア展望
IFAとして活動を始めた人の多くは、最初は証券会社出身やFP事務所所属からの転身です。経験を積めば、
- 資産数億円〜数十億円の富裕層担当
- 法人の退職金や企業型DC導入サポート
- 教育・講師・執筆活動
など、幅広いキャリア展開が可能になります。
まとめ
IFAになるには、資格取得から始まり、登録・法人化・開業準備とステップを踏む必要があります。ただしその先には、「顧客と長く信頼関係を築き、資産形成を一緒に歩む」自由でやりがいのあるキャリアが待っています。
👉 「IFA なるには」「IFA 登録 方法」で検索しているあなたが、一歩踏み出せば未来は変わります。まずは証券外務員資格の学習からスタートしてみませんか？
